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“厂长，这是销售合同……”

赵利民看到订单量，吓了一跳。

“晓舟，我们的原材料……够吗？”

“首期的肯定够，二期的就不怎么够了……”

赵利民有些为难：“这个……我看二期的需求量……如果要买原材料，我们的资金……可能周转不开……毕竟人家采购方约定的是二期打款……”

楚晓舟道：“厂长，我们可以和这几个厂家谈，让他们开商票……”

赵利民问道：“你是说，用他们的商票去买东西？这几家厂子，可都是外省的……咱们的原材料合作商，主要是省内的……他们的商票，不一定认……”

楚晓舟笑道：“厂长，我们可以去银行贴现啊……”

赵利民道：“贴现？”

在90年代，金融业的业态比较简单，市场上对于贴现的认知比较浅，了解商业承兑汇票贴现的并不多。

楚晓舟道：“对，贴现，商业承兑汇票贴现，简单来说，就像是你手里有一张还没到期但确定能收到钱的欠条，如果急着用钱，不想等到欠条到期那天再收钱，可以到银行把钱先兑出来，当然银行要收一些手续费……

咱们省内的企业可能不认他们的商票，可是，这几家企业在当地信誉非常好，在当地银行贴现，应该没有问题！”

赵利民笑道：“晓舟，没想到你对金融、财务也这么懂行！我正在看咱们厂子的报表，有些愁人啊！坏账太多了……”

楚晓舟心中一动。

“厂长，报表，我能看看吗？”

“当然可以！”

楚晓舟接过报表，简单看了几眼后，从赵利民的桌上拿起纸币，开始计算……

不一会儿，楚晓舟长叹了一口气。

赵利民见楚晓舟的样子，不像是“简单看看”，忙问道：“晓舟，怎么了？”

“厂长……我算了一下，咱们利润率，毛利率这些指标不用提了，有几个比较严重的问题……就像您说的，第一个问题就是应收款太多了……我没有看明细账，是不是有些款子拖得时间太长了？再一个，我们的负债结构太不合理了，短期借款太多，长期借款利用实在是不够充分……还有，就是存货积压，当然，这个问题现在好一些……”

赵利民说到：“是啊，这一堆问题，我看了也头大，我之前了解过，有些款子，拖了五六年了！借款的问题，原来不敢向银行借钱借长了，怕还不了……可是，这几年厂子效益又不好……不得不借……”

见楚晓舟好像想说，又似乎有些为难，赵利民说到：“晓舟，你有什么想说的，不要有顾虑，在我这里，你什么都可以表达！”

楚晓舟说道：“厂长，咱们总会计师刘庆国，是不是市里领导的关系？”

赵利民明白了楚晓舟的顾虑：“是，刘总会是咱们一个副市长的亲弟弟……不过，晓舟，你要有什么意见，建议，不要顾忌太多……只要可行，只要合理，我一定支持！”

楚晓舟笑道：“厂长，我有什么顾忌？我是怕您……”

赵利民恍然大悟：“我……你就更不用考虑了，我有自全之道！哈哈！”

见赵利民坦然的样子，楚晓舟说道：“我的初步想法是，应收账款，能要的要，能贴现的贴现……”

“应收账款也能贴现？”赵利民问道。

“当然可以……应收账款和商票，本质上都是资产，只不过流动性不强……增强流动性，就需要付出一些成本，也就是变成现钱得让银行或者金融机构拿点好处挣点钱……”

“明白了……还有吗？”

“向银行申请‘借款重组’……”